迎“暖”而上 構(gòu)建多元化基金組合
時(shí)間：2014-03-03 來(lái)源：【北京廣播電視報(bào)】
春節(jié)過(guò)后，在短期流動(dòng)性寬松的驅(qū)動(dòng)下，股市債市馬上回暖。得益于此，今年以來(lái)偏股型基金、偏債型基金收益也整體飄紅。一年之計(jì)在于春，隨著市場(chǎng)穩(wěn)步回暖，投資者可根據(jù)自身情況布局春播行情，構(gòu)建多元化基金組合。
wind數(shù)據(jù)顯示，截至2月19日，今年以來(lái)全市場(chǎng)364只普通股票型基金平均收益率為7.24%，其中332只股票型基金獲得正收益；639只債券基金平均收益率為1.04%，其中578只債券基金獲得正收益；290只混合型基金平均收益率為5.53%，其中275只混合型基金收益為正。以東方基金為例，今年以來(lái)東方基金旗下產(chǎn)品整體表現(xiàn)可圈可點(diǎn)，其中，東方精選以8.29%的收益率，在銀河證券分類的43只偏股型基金（股票上限95%）中排名第11名；東方增長(zhǎng)中小盤以10.09%的收益率，在銀河證券分類的74只靈活配置型基金（股票上限80%）中排名前1/3陣營(yíng)；東方穩(wěn)健回報(bào)、東方強(qiáng)化收益也分別以1.44%、2.60%的收益率，在銀河證券分類的普通債券基金（一級(jí)A類和二級(jí)A類）中均位居前20名；東方金賬簿亦獲得0.73%的收益率。
東方基金認(rèn)為，節(jié)后A股市場(chǎng)經(jīng)過(guò)連續(xù)上揚(yáng)，在基本面以及兩會(huì)預(yù)期等因素未發(fā)生改變之前，由權(quán)重板塊帶頭反彈帶動(dòng)的指數(shù)再上臺(tái)階，為近期反彈營(yíng)造了良好基礎(chǔ)，市場(chǎng)仍有望延續(xù)強(qiáng)勢(shì)格局。從債市來(lái)看，經(jīng)濟(jì)弱勢(shì)復(fù)蘇、通脹水平溫和、貨幣政策穩(wěn)定等因素對(duì)債市較為有利，未來(lái)一年的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和流動(dòng)性狀況決定了債券收益率以區(qū)間震蕩為主，總體表現(xiàn)或?qū)⑤^為平穩(wěn)，投資高收益?zhèn)瘜@得較高的利息收益。
在這種情況下，投資者構(gòu)建多元化的基金組合，既能分享各類市場(chǎng)上漲的投資收益，又可分散投資風(fēng)險(xiǎn)。以東方基金旗下產(chǎn)品為例，假設(shè)將東方增長(zhǎng)中小盤、東方精選、東方強(qiáng)化收益、東方金賬簿分別按4:3:2:1、3:2:4:1、2:1:5:2的比例，構(gòu)建積極型、平衡型、保守型三類投資組合，今年以來(lái)組合收益率則分別達(dá)7.12%、5.80%、4.29%。
此外，對(duì)于基金投資者來(lái)說(shuō)，選擇合適的基金購(gòu)買渠道也非常重要，如選擇基金公司官網(wǎng)直銷平臺(tái)進(jìn)行基金選購(gòu)，既方便快捷，又可享受低至4折的申購(gòu)費(fèi)率。假設(shè)2月19日用1萬(wàn)元申購(gòu)東方精選，當(dāng)天凈值為1.1252元，如果按1.5%的申購(gòu)費(fèi)率計(jì)算，那么可獲得8755.97份基金份額；而如果在官網(wǎng)直銷享受4折費(fèi)率優(yōu)惠，則可多獲得78.33份基金份額，節(jié)省交易成本88.14元。
（東方基金管理有限責(zé)任公司 客服電話：4006285888）
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